金融理财规划师

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发证机构:中央电化教育馆

证书有效期:3年

¥400.00

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  • 中级
  • 高级

证书介绍

从国际经验来看,理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员,既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年,美国理财师年薪的平均数是11万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一。而从我国发展来看,经济的长期高速发展,使居民手中积累了大量财富,但却缺少科学的管理方法;另一方面,各种金融投资工具的快速增加,使人们很难进行掌握,需要有相关专业人员对其进行指导。可见,我国经济的发展,客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前,理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业,理财规划师缺口庞大,具有相当大的发展潜力与空间。

目录

 《金融理财规划师》      (初、中、高)


知识点:
系统培训内容包括:
(1)基础知识:理财规划基础、财务和会计基础、宏观经济分析、金融基础、税务基础、理财规划法律基础、理财规划工作流程和工作要求;
(2)专业知识:风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划。
(3)综合评审:综合案例分析


考核点:
一、金融理财概述
1、金融理财概述
2、金融理财的定义
3、金融理财师需具备的知识、能力和技能


二、经济学基础知识
1、GDP与经济周期
2、CPI与通货膨胀
3、汇率与国际收支
4、其他经济指标
5、宏观经济政策分析
6、宏观经济分析框架与报告解读


三、货币时间价值与理财资讯平台的运用
1、货币时间价值的概念
2、鑫财蕴理财资讯平台
3、单笔现金流的概念及计算
4、规则现金流的概念及计算
5、不规则现金流的概念及计算
6、有效年利率的概念及计算
7、房贷摊销
8、日期转换的计算器操作
9、债券计算器操作
10、统计计算器操作


四、金融理财法律
1、法律基础知识
2、婚姻法
3、继承法
4、金融理财师与客户之间的法律关系
5、合同法
6、民事法律责任
7、金融理财监管


五、家庭财务报表编制与财务诊断
1、家庭财务分析的基础知识
2、家庭财务报表的编制与分析
3、家庭财务比率分析与诊断
4、家庭预算的概念与现金流量预估表
5、理财资讯平台在家庭财务分析中的运用


六、居住规划
1、租房与购房决策
2、购房与换房规划
3、房贷的种类
4、中国的房产制度
5、理财资讯平台在居住规划中的运用


七、教育金规划
1、子女教育金规划概述
2、子女教育金规划原理
3、子女教育金需求
4、理财资讯平台在子女教育金规划中的运用
5、子女教育投资报酬率
6、子女教育金规划工具


八、信用与债务管理
1、信用的概念与信用记录
2、信用额度与授信流程
3、信用决策
4、债务的意义与家庭债务的类型
5、与债权债务相关的法律知识
6、家庭消费负债管理
7、信用卡的使用
8、投资负债管理
9、信用与债务规划


九、投资规划
1、投资基础
2、现金及其等价物
3、债券市场和债券投资
4、股票市场和股票投资
5、期权基础知识
6、外汇与汇率
7、贵金属投资基础
8、基金投资
9、理财产品投资
10、投资组合理论
11、投资人特征分析
12、资产配置与绩效评估


十、风险管理与保险规划
1、风险与风险管理
2、保险基本原理
3、人寿保险
4、年金保险


十一、员工福利
1、薪酬与员工福利
2、员工福利
3、法定福利


十二、退休规划
1、退休规划概述
2、退休规划制作流程
3、理财资讯平台在退休规划中的运用


十三、个人所得税及其筹划
1、税收基础知识
2、中国个人所得税制度
3、个人所得税筹划


十四、金融理财道德与实践(综合案例)
1、金融理财师职业道德准则
2、综合理财规划流程
3、理财资讯平台在综合规划中的运用


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菠萝荡秋千 2017-10-20 17:00:59 举报 点赞(0)

你不理财,财不理你